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近日，中證金牛發(fā)布了2022年度銀行理財(cái)綜合能力排名，對(duì)不同理財(cái)機(jī)構(gòu)及理財(cái)產(chǎn)品的表現(xiàn)做出了綜合性的盤點(diǎn)。
2022年是銀行理財(cái)全面凈值化元年，過去的保本理財(cái)不復(fù)存在，行業(yè)走向了真正意義上的“賣者盡責(zé)、買者自負(fù)”。2022年一季度的股市波動(dòng)和四季度的債市波動(dòng)，給理財(cái)市場帶來了兩輪沖擊，也對(duì)理財(cái)機(jī)構(gòu)的投研能力和風(fēng)控能力提出了更高的要求。
在這樣的背景下，“2022年度中證金牛5星產(chǎn)品”的評(píng)選，某種意義上有了更好的含金量。
中證金牛年度5星產(chǎn)品評(píng)價(jià)方案以中證金牛銀行理財(cái)產(chǎn)品季度評(píng)價(jià)方案為基礎(chǔ)，每季度分兩個(gè)類別進(jìn)行考核，一是對(duì)成立滿一年并且仍在存續(xù)期內(nèi)的固定收益類理財(cái)產(chǎn)品、混合類理財(cái)產(chǎn)品從產(chǎn)品收益、最大回撤率、下行風(fēng)險(xiǎn)等維度進(jìn)行評(píng)價(jià)，二是對(duì)存續(xù)現(xiàn)金管理類理財(cái)產(chǎn)品從其產(chǎn)品收益和規(guī)模兩個(gè)維度進(jìn)行評(píng)價(jià)，按照產(chǎn)品類型和產(chǎn)品綜合得分，分別對(duì)排名前10%的理財(cái)產(chǎn)品給予5星評(píng)價(jià)。
根據(jù)中證金牛年度5星產(chǎn)品評(píng)價(jià)方案，只有全年連續(xù)在4次季度評(píng)選中均獲評(píng)金牛5星的銀行理財(cái)產(chǎn)品，才能獲得“2022年度中證金牛5星產(chǎn)品”的稱號(hào)。2022年只有20只產(chǎn)品入榜，可謂優(yōu)中選優(yōu)。
雖然標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)苛，但仍有機(jī)構(gòu)能憑過硬的實(shí)力“突出重圍”。光大理財(cái)有4只產(chǎn)品入榜，位列第一。在其之后，廣州銀行有3只產(chǎn)品入榜，蘇州銀行/蘇銀理財(cái)合計(jì)有3只產(chǎn)品入榜，剩余的一半產(chǎn)品則分布在其他各家機(jī)構(gòu)。
值得注意的是，光大理財(cái)不僅是年度5星產(chǎn)品數(shù)最多的理財(cái)機(jī)構(gòu)，也是唯一一家有混合類產(chǎn)品入榜的機(jī)構(gòu)，其在中證金牛2022年度銀行理財(cái)綜合能力排名（全國性銀行理財(cái)機(jī)構(gòu)）中也穩(wěn)居前列。這既展現(xiàn)出其過硬的產(chǎn)品管理和投研支持能力，也說明了市場與投資者對(duì)其產(chǎn)品和品牌的認(rèn)可。唯有強(qiáng)大的“基本功”和“硬實(shí)力”支撐，理財(cái)機(jī)構(gòu)才能在2022年市場的風(fēng)云變幻中，依然保持較好的競爭力。
據(jù)悉，中證金牛銀行理財(cái)評(píng)價(jià)體系由國家金融信息平臺(tái)新華財(cái)經(jīng)提供數(shù)據(jù)支持，中國社科院金融法律與金融監(jiān)管研究基地、交叉核心院（清華大學(xué)設(shè)立）金融數(shù)據(jù)和模型實(shí)驗(yàn)室提供學(xué)術(shù)支持，新華指數(shù)公司提供指數(shù)研究支持，新華網(wǎng)金融頻道和銀行理財(cái)40人論壇聯(lián)合發(fā)布。
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