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【資料圖】
銀行貸款案例(銀行貸款優(yōu)秀案例分享)
又見(jiàn)銀行職員騙貸案。
Documentary.com近日公布的一份刑事判決書(shū)顯示，原益陽(yáng)農(nóng)村商業(yè)銀行的一名柜員，為了滿(mǎn)足自己的日常開(kāi)支和揮霍，找了一個(gè)名義上的貸款人。一年來(lái)，他伙同他人騙取銀行貸款34次，共計(jì)282萬(wàn)元。
來(lái)源:中國(guó)裁判文書(shū)網(wǎng)
值得一提的是，這些貸款材料都是偽造的，涉及離婚協(xié)議、戶(hù)口本、房產(chǎn)證、征信報(bào)告、營(yíng)業(yè)執(zhí)照等。
通過(guò)“中間人”騙取貸款
文件顯示，葉浩宇曾任益陽(yáng)農(nóng)村商業(yè)銀行錢(qián)家洲支行普通柜員，年薪約7萬(wàn)元。2018年6月，他在一家酒吧遇到了梁毅。梁毅說(shuō)，只要銀行工作人員在辦理貸款時(shí)沒(méi)有進(jìn)行實(shí)地調(diào)查，他們就可以提供名義貸款人和虛假信息來(lái)收回貸款。
2018年9月，因葉浩宇經(jīng)營(yíng)虧損，需要大量資金填補(bǔ)虧損空，聯(lián)系該行七里橋支行三里橋分理處主任周，申請(qǐng)貸款。周同意了。
他們處理貸款的方式如下:范靜、梁毅等人為葉浩宇找到一個(gè)名義上的貸款人來(lái)處理貸款。辦理貸款時(shí)，葉浩宇負(fù)責(zé)打通關(guān)系，周某負(fù)責(zé)放貸，范某、梁某等這些中介負(fù)責(zé)尋找名義貸款人，偽造貸款所需證件，如營(yíng)業(yè)執(zhí)照、戶(hù)口本、房產(chǎn)證、離婚證、機(jī)動(dòng)車(chē)行駛證等。
如2019年2月1日，葉浩宇等人為名義貸款人劉偽造益陽(yáng)市赫山區(qū)士多便利店的戶(hù)口本、營(yíng)業(yè)執(zhí)照、房產(chǎn)證、離婚證、個(gè)人信用報(bào)告等貸款資料，以“e商貸”的形式向該行七里橋支行借款8萬(wàn)元。銀行于當(dāng)日發(fā)放貸款后，于當(dāng)日將款項(xiàng)轉(zhuǎn)給劉。
就這樣，2018年9月至2019年9月，葉浩宇以盛、劉等34人的名義，以虛假貸款信息騙取該行七里橋支行34次，共計(jì)282萬(wàn)余元。在騙取34筆貸款的過(guò)程中，名義貸款人和中介每筆貸款獲利7000元至12000元不等，其余貸款由葉浩宇獲得。
被判兩年零六個(gè)月。
為什么葉燦浩宇屢屢“得手”？原來(lái)，“易商通”是該行為小微商戶(hù)提供的一種 *** 產(chǎn)品，只要持有營(yíng)業(yè)執(zhí)照、征信或財(cái)產(chǎn)證明即可辦理。
然而法網(wǎng)恢恢，疏而不漏。據(jù)周交代，2019年8月，益陽(yáng)農(nóng)商銀行總行指出七里橋支行存在違規(guī)操作問(wèn)題，他擔(dān)心葉浩宇介紹的客戶(hù)是否有問(wèn)題。在他的再三追問(wèn)下，葉浩宇承認(rèn)介紹的客戶(hù)都有問(wèn)題，貸款信息都是偽造的，而這些貸款都是葉浩宇用來(lái)投資和還債的。后來(lái)，葉浩宇接到警方 *** ，主動(dòng)到公安機(jī)關(guān)投案自首，并退還了部分違法所得。
最終，法院認(rèn)為，葉浩宇等人以欺騙手段獲取銀行貸款，給銀行造成重大損失，已構(gòu)成騙取貸款罪。最終判處其有期徒刑二年六個(gè)月，并處罰金5萬(wàn)元，責(zé)令葉浩宇向益陽(yáng)農(nóng)商行退賠損失206萬(wàn)元。
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