現(xiàn)在，A股的詐騙手段越來越多。
不少騙子利用目前行情低迷，投資者被套牢，急于改變現(xiàn)狀、快速求富的心理，以“投資者教育”的名義來薦股，表面看是普及理財知識、傳授炒股技法，實際是非法從事證券投資咨詢活動，迷惑性、欺騙性很強。
證監(jiān)會昨日剛發(fā)的通知，要警惕以“投資者教育”為名的非法薦股活動。
老師傳授炒股技術(shù)？
你又被騙了
證監(jiān)會官網(wǎng)昨日發(fā)文，近期，打著“投資者教育”旗號的非法薦股活動增多，表面看是普及理財知識、傳授炒股技法，實際是非法從事證券投資咨詢活動，迷惑性、欺騙性很強。
不法分子通過撥打電話、添加微信好友等方式向投資者推銷“投資者教育”課程，課程包含講解股票知識、分析預(yù)測行情、傳授炒股技術(shù)、推薦股票及指導(dǎo)買賣點等內(nèi)容，價格從幾百元到幾萬元不等，價格高的課程有“老師”提供薦股服務(wù)，通過直播等方式“手把手指導(dǎo)”。
實際情況是，這些“投資者教育”機構(gòu)及其包裝的“老師”根本不具備證券從業(yè)資格和相關(guān)專業(yè)能力，多是按照編好的話術(shù)欺騙投資者，誘導(dǎo)投資者購買課程、按指導(dǎo)操作，當(dāng)投資者虧損后，又有專門的話術(shù)誘騙其繼續(xù)交費升級課程。
還有一些不法分子在投資者購買“投資者教育”課程后，讓投資者下載其炒股軟件，在軟件中開戶并轉(zhuǎn)入炒股資金，按“老師”的指導(dǎo)操作，但充值容易提現(xiàn)難，投資者很難拿回本金。
目前，中國投資者網(wǎng)(網(wǎng)址：www.investor.gov.cn)以及證監(jiān)會授牌的證券期貨投資者教育基地(名單可在中國投資者網(wǎng)查詢)向社會提供公益性的投資者教育服務(wù)。
請廣大投資者擦亮雙眼、小心辨識，遠(yuǎn)離以“投資者教育”為名的非法薦股活動。如需證券投資咨詢服務(wù)，請選擇持有證券投資咨詢牌照的證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)(名單可在證監(jiān)會網(wǎng)站“監(jiān)管對象”欄目下查詢)。如受到非法薦股活動侵害，請向當(dāng)?shù)刈C監(jiān)局舉報，或向公安機關(guān)報案。
上海剛打掉大型非法薦股團(tuán)伙
話術(shù)本就有7箱
前不久，上海證監(jiān)局在其網(wǎng)站上公布最新監(jiān)管工作動態(tài)，近日已經(jīng)調(diào)查并協(xié)助偵破一起以在線教育名義開展非法證券投資咨詢的犯罪案件。
據(jù)公開資料顯示，2018年底，上海證監(jiān)局發(fā)現(xiàn)了上海元慧企業(yè)管理咨詢有限公司以在線投資者教育為名開展非法證券投資咨詢活動、涉嫌非法經(jīng)營犯罪的案件線索，在依法調(diào)查的基礎(chǔ)上，將該案件移送至公安機關(guān)。
近日，該案件經(jīng)上海公安機關(guān)立案偵查被成功破獲，成功搗毀了犯罪團(tuán)伙，依法逮捕或刑事拘留了犯罪嫌疑人9名，繳獲作案用手機卡200余張、電腦20余臺、話術(shù)本7箱。截止案發(fā)，該團(tuán)伙共發(fā)展會員客戶3200余人，非法經(jīng)營額4130余萬元。
據(jù)了解，涉案方上海元慧企業(yè)管理咨詢有限公司設(shè)立了“股軒堂”網(wǎng)站，并將該網(wǎng)站包裝成大型“投資者教育在線平臺”，宣傳所謂教育課程上的證券薦股業(yè)績。為招攬客戶加入會員，該公司通過采用由公司業(yè)務(wù)員隨機撥打電話，QQ、微信隨機添加好友，以及發(fā)展下級代理商等方式，并承諾推薦的個股可以獲得6%至45%的收益等。
在這家所謂的在線教育平臺上，不少投資者通過購買價格998元至69800元不等的月度、季度、半年或年度會員課程，參與導(dǎo)師直播的投資課程，并通過導(dǎo)師所推薦的證券市場分析、個股推薦進(jìn)行個人投資。
“起先會讓你體驗，發(fā)現(xiàn)賬戶小賺后，公司會要求客戶購買課程繼續(xù)聽課。”一位曾經(jīng)購買過課程的投資者表示，在直播課程上，導(dǎo)師會重點推薦一些漲幅比較大的個股，而且都是“T+1”的超短線操作，但來來回回幾次后，就會發(fā)現(xiàn)自己賬戶虧損嚴(yán)重。
投資者如何步步上當(dāng)？
2017年3月，在上海從事建筑工程的嚴(yán)先生，從朋友那兒聽說了一家名為“股軒堂”的股票投資培訓(xùn)機構(gòu)，嚴(yán)先生自2015年牛市頂點入市之后，股票就一直處于被套牢的狀態(tài)，急于改變現(xiàn)狀的他第二天就來到這家機構(gòu)了解情況。
嚴(yán)先生稱，當(dāng)時進(jìn)去的時候辦公室蠻大的，上班的人很多，有一個服務(wù)員接待我的時候給我講了半個多小時，就是課程上、技術(shù)上的東西。我覺得反正我也是想學(xué)技術(shù)，就去交錢。
工作人員告訴嚴(yán)先生，公司聘請了知名講師授課，課程內(nèi)容主要以技術(shù)分析為主，更讓嚴(yán)先生心動的是，授課老師還會推薦個股。工作人員羅列了幾只過往推薦過的股票，嚴(yán)先生看到這些股票都漲勢喜人，當(dāng)即就交了一萬九千八百元，報了一個半年的課程。
上海市投資者嚴(yán)先生說，在課程上面把一些漲得好的股票拿出來分析，他說他在那個時候就給我們學(xué)員分析過這些股票，他說它們都漲上去了。
嚴(yán)先生透露，培訓(xùn)課程每周兩節(jié)，以直播的形式在網(wǎng)上進(jìn)行，每節(jié)課老師都會推薦兩只個股，以中小盤股票為主。但不久嚴(yán)先生就發(fā)現(xiàn)，不同于交費前工組人員的介紹，這些股票并沒有如期出現(xiàn)上漲。那段時間，嚴(yán)先生按照老師的方法頻繁進(jìn)行超短線操作，半年下來沒賺到錢。
而“股軒堂”貼吧里，充斥著“被騙”和“維權(quán)”的字眼。一些學(xué)員稱，自己在繳費時，公司承諾穩(wěn)賺不賠，而繳納高昂培訓(xùn)費后發(fā)現(xiàn)被騙，想退款，就再也打不通公司電話。
山東打掉一“投資假平臺”：
專騙微信好友，受害人涉15省
今年2月，山東省濟(jì)南市公安局歷下分局打掉一個以期貨投資為名，構(gòu)建假平臺，詐騙微信好友的團(tuán)伙。已查實，受害30余人，涉及全國15個省份，涉案價值190余萬元。
為了誘人上當(dāng)受騙，騙子團(tuán)伙處心積慮，花3個月時間引人入套。他們設(shè)立了190多個微信群，每個群拉40人，從中篩取可能會上當(dāng)?shù)某垂烧撸缓髥为毨胍粋€微信群，通過講課、洗腦等方法，誘騙他們炒期貨。所謂平臺，經(jīng)過歷下公安分局查實，實際是在境外設(shè)立、可以人為操控的平臺。
2018年3月，一名微信名為葉子的人添加傅某華為微信好友，聊天時，傅某華無意中透露了她經(jīng)常炒股的信息。葉子得知后，把傅某華拉入了一個股票研究群，同時向其推薦名為李東的股票技術(shù)指導(dǎo)人員。
這個股票研究群共有七八十人，都是平時經(jīng)常炒股的人，群內(nèi)經(jīng)常發(fā)送一些股票、期貨交易資訊。群主為李東，自稱為股票交易方面的資深“專家”，實際上，這個群里一半以上的人是李東團(tuán)伙的成員，一人操作十余個微信號，身兼多重角色活躍在群里。
作為“專家”，李東免費開設(shè)了騰訊視頻課，現(xiàn)場演示如何投資股票掙錢，但他并不露臉，只是配有聲音。就這樣，講課、洗腦進(jìn)行了兩個月的時間。隨后，李東會在講課時有意無意地展示他在某款投資軟件上一直賺錢，接著又是更多的追捧和問詢。這時候，李東便透露該平臺為“華企期貨交易中心”期貨軟件，專炒精銅這種重金屬。
之后，李東將這款投資平臺的“客服人員”拉進(jìn)群里，詳細(xì)介紹了相關(guān)情況。起初，大家非常謹(jǐn)慎，都持觀望態(tài)度，投資數(shù)額也比較少，很快都賺了錢，也能提現(xiàn)。一次、兩次、三次……眾多受害人慢慢沒有了顧慮，接著便是把大筆的錢投進(jìn)去，結(jié)果有去無回。其中，傅某華累計投資了近18萬元后爆倉，全部都損失了。
所謂平臺，經(jīng)過歷下公安分局查實，實際是在境外設(shè)立、可以人為操控的平臺。一旦投資者進(jìn)入該平臺，詐騙犯罪團(tuán)伙會操控平臺的后臺數(shù)據(jù)，偽造交易記錄，通過對期貨平臺的數(shù)據(jù)修改，以達(dá)到詐騙受害人錢財?shù)哪康摹?/p>
“白富美”誘騙海外高級白領(lǐng)
邵武市的何女士是一個股民。2018年5月的一天，她在瀏覽手機新聞里的股票行情。當(dāng)她查詢一支股票時，無意間加入一個名為“全國股友之家”的微信群，群里有“老師”在講股市行情，也推薦一些股票。經(jīng)過多日的觀察，何女士覺得“老師”推薦的大多數(shù)股票都會漲，便逐漸相信了對方的炒股水平。
后來，“老師”稱有專門解說股票的直播間方便股民學(xué)習(xí)炒股。何女士便進(jìn)入了直播間，并被拉進(jìn)另一個微信群。直播間又有另一名“老師”在解說股票，常常推薦說現(xiàn)在股票的行情不好操作，他們公司有一個平臺叫做“陸港資本”，比國內(nèi)股票投資平臺操作更簡便，更容易賺錢。而群里也時不時有人發(fā)一些在“陸港資本”平臺賺錢的截圖和操作的經(jīng)驗。何女士慢慢心動了，很快完成了軟件安裝、用戶注冊，并在該平臺充了一些錢操作。
按照“老師”的指示，何女士操作了一段時間后，賬面上顯示賺了一些錢。后來，“老師”又鼓動何女士參加一個操作股票的戰(zhàn)隊，但要30萬元才能加入。這時，群里平常和何女士聊天的幾個好友也聲稱加了個這個戰(zhàn)隊，并賺了很多錢。何女士便跟著注入36萬元，按照“老師”的指示進(jìn)行操作。
但僅僅過了四周，何女士的36萬元就虧得只剩下3萬元。在家人的提示下，何女士到邵武當(dāng)?shù)卣?guī)證券公司咨詢，這才知道該平臺根本不存在。當(dāng)何女士將剩余的3萬元轉(zhuǎn)出后，再登錄該平臺時，發(fā)現(xiàn)已無法登錄。何女士此時才懷疑其中有詐，便向公安局報案。
民警發(fā)現(xiàn)，嫌疑人黃某在網(wǎng)上設(shè)立并操縱“陸港資本”(后期更名為“中港投資”)和“普瑞斯”等平臺。黃某組織林某長等多名骨干成員在福州、泉州、南平等地設(shè)立多個詐騙窩點。大量招募工作人員，冒充“白富美”，在網(wǎng)上拉攏投資者到其設(shè)立的交易平臺進(jìn)行投資操作。
經(jīng)偵查，民警發(fā)現(xiàn)該詐騙團(tuán)伙分別設(shè)立了“中港投資”和“普瑞斯”兩個平臺，其中“中港投資”平臺主要是針對內(nèi)地具體投資需求的群眾，而“普瑞斯”平臺則是專門針對港澳臺及海外的高知識華人階層。
該詐騙團(tuán)伙制作統(tǒng)一的劇本，大量雇傭青年男女，組織培訓(xùn)，利用微信、QQ等網(wǎng)絡(luò)社交軟件，在網(wǎng)上冒充“白富美”或成功白領(lǐng)人士，向受害人宣傳虛假的投資賺錢經(jīng)驗，拋出高額利潤引誘受害人投資。再使用制定好的“話術(shù)”及所謂的“內(nèi)幕”消息，逐步誘導(dǎo)對方在虛假的投資平臺上進(jìn)行買賣黃金、操作股票等交易，并最終以各項傭金、手續(xù)費、虧損等騙取受害人的錢款。
32歲的肖某是該詐騙團(tuán)伙中的一名業(yè)務(wù)員，他的工作就是假冒一名離異的香港富家女，從網(wǎng)絡(luò)上下載美女的照片，然后放到聊天軟件上，專門進(jìn)入一些海外華人交友網(wǎng)站，不斷挑選有一定財力、懂網(wǎng)絡(luò)投資的精英華人添加為好友。對方看到美女的頭像，大多會同意和肖某進(jìn)行聊天。隨后，肖某通過不斷接觸與客戶培養(yǎng)感情，誘騙對方加入平臺進(jìn)行投資。
95家非法機構(gòu)上官方“黑名單”
實際上，除了以在線課程為名義的非法證券投資咨詢活動之外，目前市場上活躍非常多的非法證券投資咨詢、非法代客理財?shù)然顒?，其形式也是五花八門，花樣翻新，令投資者防不勝防。
昨日，中國證券證券業(yè)協(xié)會發(fā)布了“非法仿冒證券公司、證券投資咨詢公司等機構(gòu)黑名單”。從數(shù)量上看，此次名單數(shù)目多達(dá)95家。這一批非法機構(gòu)違規(guī)信息形式主要包括非法投資咨詢、非法發(fā)行證券、非法證券交易以及未取得相關(guān)證券期貨業(yè)務(wù)資質(zhì)的機構(gòu)發(fā)布證券期貨產(chǎn)品廣告，這些廣告本質(zhì)上是實施非法薦股、虛假發(fā)行“原始股”、 非法配資等非法證券活動。
上述違規(guī)信息中，以非法投資咨詢的表現(xiàn)形式最為普遍。據(jù)中證協(xié)統(tǒng)計，違規(guī)信息目前主要有五類形式，值得投資者提高警惕，包括：
一、以招攬會員或客戶為名，提供證券投資分析、預(yù)測或建議的方式，非法代理客戶從事證券投資理財活動。
二、以保證收益、高額回報為誘餌，代客操盤，公開招攬客戶，與投資者簽訂委托協(xié)議，從事非法證券活動。
三、假冒合法證券經(jīng)營機構(gòu)網(wǎng)站或博客，發(fā)布非法證券活動信息，招攬會員或客戶。
四、使用虛構(gòu)的證券公司名稱，利用門戶網(wǎng)站的博客發(fā)布非法證券活動信息，招攬會員或客戶，提供證券投資分析、預(yù)測或建議服務(wù)，變相從事非法證券投資咨詢業(yè)務(wù)。
五、以門戶網(wǎng)站、網(wǎng)站博客、QQ 等為平臺，散布非法證券活動信息，提供證券投資分析、預(yù)測或建議服務(wù)。
從上述名單上看，多達(dá)75家非法機構(gòu)是借助門戶網(wǎng)站、博客或QQ來進(jìn)行非法信息傳播，在黑名單中占比超過78%，而有11家機構(gòu)則通過會員形式招攬客源，進(jìn)行非法代客理財，還有另外9家機構(gòu)則借用合法機構(gòu)的名義換取投資者資源，發(fā)布非法證券信息。
據(jù)悉，此次公布的黑名單是中國證券業(yè)協(xié)會在2012年1月至2019年4月期間新發(fā)現(xiàn)的及尚未關(guān)閉或整改的非法網(wǎng)站、含有非法內(nèi)容的網(wǎng)頁、博客和仿冒合法機構(gòu)的網(wǎng)站鏈接，現(xiàn)進(jìn)行公開曝光?！斗欠ǚ旅白C券公司、證券投資咨詢公司等機構(gòu)黑名單》由協(xié)會不定期發(fā)布，并持續(xù)更新。
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責(zé)任編輯：Rex_07
