廈門證監(jiān)局網(wǎng)站公布了關(guān)于對(duì)招商銀行股份有限公司（簡(jiǎn)稱“招商銀行”，600036.SH）廈門分行采取責(zé)令改正措施的決定。
決定書顯示，經(jīng)查，廈門證監(jiān)局發(fā)現(xiàn)招商銀行廈門分行基金銷售業(yè)務(wù)存在以下違規(guī)行為：
一、部分分支機(jī)構(gòu)基金銷售業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人未取得基金從業(yè)資格，違反了《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》(證監(jiān)會(huì)令第175號(hào)，以下簡(jiǎn)稱《監(jiān)督管理辦法》)第八條第四項(xiàng)的規(guī)定。
(資料圖片僅供參考)
二、部分未取得基金從業(yè)資格的人員參與基金銷售，違反了《監(jiān)督管理辦法》第三十條第二款的規(guī)定。
三、未每半年對(duì)基金銷售業(yè)務(wù)開展一次適當(dāng)性自查并形成自查報(bào)告，違反了《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》(證監(jiān)會(huì)令第202號(hào)，2022年修正，以下簡(jiǎn)稱《適當(dāng)性管理辦法》)第三十條的規(guī)定。
四、適當(dāng)性管理不到位，部分投資者提供的證明材料不足以證明其符合合格投資者條件，違反了《適當(dāng)性管理辦法》第三條的規(guī)定。
五、評(píng)估普通投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力時(shí)，未考慮投資者收入來源因素，違反了《適當(dāng)性管理辦法》第十條第二款的規(guī)定。
六、未按要求報(bào)備反洗錢工作相關(guān)材料，違反了《證券期貨業(yè)反洗錢工作實(shí)施辦法》(證監(jiān)會(huì)令第202號(hào)，2022年修正)第二條、第十條、第十二條的規(guī)定。
根據(jù)《監(jiān)督管理辦法》第五十三條、《適當(dāng)性管理辦法》第三十七條、《證券期貨業(yè)反洗錢工作實(shí)施辦法》第十七條的規(guī)定，廈門證監(jiān)局決定對(duì)該行采取責(zé)令改正的行政監(jiān)管措施。
相關(guān)法律法規(guī)：
《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》第五十三條：基金銷售相關(guān)機(jī)構(gòu)違反法律、行政法規(guī)、本辦法及中國(guó)證監(jiān)會(huì)其他規(guī)定，法律法規(guī)有規(guī)定的，依照其規(guī)定處理；法律法規(guī)沒有規(guī)定的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可以采取監(jiān)管談話、出具警示函、責(zé)令改正、責(zé)令處分有關(guān)人員、責(zé)令暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)等行政監(jiān)管措施，對(duì)相關(guān)主管人員、直接責(zé)任人員，可以采取監(jiān)管談話、出具警示函、公開譴責(zé)、認(rèn)定為不適當(dāng)人選等行政監(jiān)管措施，發(fā)現(xiàn)違法行為涉嫌犯罪的，移送司法機(jī)關(guān)處理。
《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》第三十七條：經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)違反本辦法規(guī)定的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可以對(duì)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)及其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，采取責(zé)令改正、監(jiān)管談話、出具警示函等監(jiān)督管理措施。
《證券期貨業(yè)反洗錢工作實(shí)施辦法》第十七條：證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)不遵守本辦法有關(guān)報(bào)告、備案或建立相關(guān)內(nèi)控制度等規(guī)定的，證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可采取責(zé)令改正、監(jiān)管談話或責(zé)令參加培訓(xùn)等監(jiān)管措施。
以下為原文：
廈門證監(jiān)局關(guān)于對(duì)招商銀行股份有限公司廈門分行采取責(zé)令改正措施的決定
招商銀行股份有限公司廈門分行:
經(jīng)查,我局發(fā)現(xiàn)你行基金銷售業(yè)務(wù)存在以下違規(guī)行為:
一、部分分支機(jī)構(gòu)基金銷售業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人未取得基金從業(yè)資格,違反了《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》(證監(jiān)會(huì)令第175號(hào),以下簡(jiǎn)稱《監(jiān)督管理辦法》)第八條第四項(xiàng)的規(guī)定。
二、部分未取得基金從業(yè)資格的人員參與基金銷售,違反了《監(jiān)督管理辦法》第三十條第二款的規(guī)定。
三、未每半年對(duì)基金銷售業(yè)務(wù)開展一次適當(dāng)性自查并形成自查報(bào)告,違反了《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》(證監(jiān)會(huì)令第202號(hào),2022年修正,以下簡(jiǎn)稱《適當(dāng)性管理辦法》)第三十條的規(guī)定。
四、適當(dāng)性管理不到位,部分投資者提供的證明材料不足以證明其符合合格投資者條件,違反了《適當(dāng)性管理辦法》第三條的規(guī)定。
五、評(píng)估普通投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力時(shí),未考慮投資者收入來源因素,違反了《適當(dāng)性管理辦法》第十條第二款的規(guī)定。
六、未按要求報(bào)備反洗錢工作相關(guān)材料,違反了《證券期貨業(yè)反洗錢工作實(shí)施辦法》(證監(jiān)會(huì)令第202號(hào),2022年修正)第二條、第十條、第十二條的規(guī)定。
根據(jù)《監(jiān)督管理辦法》第五十三條、《適當(dāng)性管理辦法》第三十七條、《證券期貨業(yè)反洗錢工作實(shí)施辦法》第十七條的規(guī)定,我局決定對(duì)你行采取責(zé)令改正的行政監(jiān)管措施。你行應(yīng)高度重視,嚴(yán)格對(duì)照基金銷售相關(guān)法律法規(guī),采取切實(shí)有效的整改措施落實(shí)整改,并于收到本決定書之日起30日內(nèi)向我局提交書面整改報(bào)告,我局將視情況進(jìn)行檢查驗(yàn)收。
如果對(duì)本監(jiān)督管理措施不服,可以在收到本決定書之日起60日內(nèi)向中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)提出行政復(fù)議申請(qǐng),也可以在收到本決定書之日起6個(gè)月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。復(fù)議與訴訟期間,上述監(jiān)督管理措施不停止執(zhí)行。
廈門證監(jiān)局
2022年11月24日
關(guān)鍵詞： 銷售業(yè)務(wù) 責(zé)令改正 招商銀行廈門分行
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